Мошенничество при продаже квартиры

Мошенничество при продаже квартиры
В сфере купли-продажи объектов недвижимости такой вид преступления, как мошенничество, очень распространен. В нашей статьей мы расскажем о схемах и способах совершения данных преступных деяний, мерах предосторожности для пострадавших и ответственности для виновных лиц.

Для большинства граждан РФ квартиры или дома являются единственной ценностью, которую при необходимости можно выгодно продать или обменять. Таким обстоятельством дел умело пользуются мошенники, переводя сделку купли-продажи жилья в объект преступления. Согласно статистическим данным только на территории Москвы проводится более 130 000 сделок по купле/продаже жилых помещений, из них 5% являются деятельностью аферистов. Сложно себе представить, сколько обманутых граждан ежегодно можно встретить по всей России. Ответственность за мошенничество в сфере купли-продажи недвижимости предусмотрена статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды и схемы мошенничества при купле-продаже жилья

По сути, все способы обмана мошенниками продавца или покупателя сводятся к одной цели – присвоить себе квартиру и дом и при этом остаться с деньгами. Рассмотрим более подробно наиболее популярные схемы мошенничества:

  • «Многоразовый» товар.

Как правило, к такой схеме мошенничества обращаются аферисты – арендаторы, получившие доступ к квартире в качестве квартиросъемщика. Преступными лицами оперативно подделываются документы собственника жилья, в том числе, паспорта и свидетельства о регистрации, подается объявление о продаже квартиры с ценой, значительно ниже рыночной. Используя данный способ мошенничества, «предприниматели» могут продать одну и ту же чужую квартиру много раз разным покупателям в один день, взяв с них задаток, и просто исчезнуть в неизвестном направлении. При этом, мошенников очень сложно поймать – они имеют несколько поддельных паспортов, умеют профессионально изменить свою внешность и работают всегда в разных районах города.

  • Продажа квартиры по фальшивому адресу.

Данная схема применяется к иногородним гражданам, которые недавно переехали из другого города и еще не могут быстро ориентироваться в новой местности. Мошенники арендуют хорошую квартиру в престижном районе, куда приглашают покупателя на ее осмотр, в дальнейшем в документах используется адрес совершенно другой квартиры, например, претерпевшей пожар, цена которой в разы меньше приобретаемой жилплощади. Фактически всегда обман раскрывается уже после того, как покупатель передал деньги мошенникам и имеет на руках зарегистрированные документы на право собственности. В период осмотра мошенники меняют номера квартир и даже номера домов! Адрес подставной квартиры выбирается тщательно и скрупулезно, чтобы даже название улицы и района были созвучны с адресом помещения, которое на самом деле передается в собственность потерпевшему.

  • Продажа неприватизированного жилья.

Данная схема очень стара, стоит отметить, что последнее время она стала себя изживать, поскольку неприватизированных квартир становится все меньше, но все-таки еще имеет место быть и пользуется спросом у аферистов. Такой способ несколько сложноват, но для мошенников нет ничего невозможного. Для реализации преступного деяния необходима квартира и паспорт ее владельца, идеальный вариант, когда хозяин объекта находится в длительной командировке, тогда документ подделывается, а его квартира вскрывается и становится объектом преступления. Имея доступ к квартире и паспорту, преступники сначала оформляют приватизацию, а затем «продают» потерпевшему, после того, как появляется реальный владелец квартиры, найти мошенников практически невозможно.

  • Продажа квартиры без наследников.

Это один из самых распространенных способов аферы в сфере купли/продажи недвижимости. Мошенники по поддельным документам успевают продать квартиру умершего владельца, ничего не подозревающему покупателю. Вскоре появляются настоящие наследники объекта недвижимости, оспаривают свое право на владение в суде и несостоявшийся покупатель остается без жилья и без денег.

  • Аванс как вид мошенничества.

Мошеннические схемы с использованием аванса очень распространенны. Очень часто аферисты, прося выплатить покупателя аванс в виде крупной суммы, аргументируя это, что деньги нужны, чтобы избежать риска отказа покупателя от сделки. Но именно оплата крупного аванса зачастую становится конечной точкой в отношениях между покупателем и «продавцом», поскольку с ней последний и исчезает.

  • Подставной покупатель.

Нередки случаи, когда и продавец квартиры становится жертвой мошенников, в данном случае он остается без своей недвижимости, но и денежный средств в полной ее стоимости или частичной не получает тоже.

Как избежать участия в аферах при купле-продаже квартиры

Рекомендации по заключению подобных сделок очень просты:

  1. Тщательно проверяйте каждый документ, представленный для подписания договора купли-продажи, если есть вопросы, лучше отменить сделку или обратиться за помощью к специалисту.
  2. Требуйте у партнера сделки копию каждого подписанного документа и его паспорта, отказ должен вас насторожить.
  3. Пользуйтесь своим правом вносить в договор какие-либо условия, если Вам отказывают в этом, лучше сделку не совершать.
  4. Никогда не оставляйте свои документы – паспорт, документы на квартиру и другое, в руках посредников. Составление всех документов проводится исключительно при участии обеих сторон сделки.
  5. Не соглашайтесь указать в договоре купли-продажи квартиры заведомо заниженную стоимость покупки жилья. В случае расторжения сделки, покупателю на руке будет возвращена только та сумма, которая указана в договоре, а не выплаченная по факту.
  6. Приобретая жилье, рекомендуется проверить, все ли жильцы выписаны из объекта недвижимости на момент совершения сделки. Встречаются случаи, когда продавец «забывает» проинформировать покупателя о том, что в квартире остался прописан несовершеннолетний гражданин или недееспособный инвалид, которых выписать будет достаточно сложно.
  7. С большой опаской следует относиться к «уговорам» потенциальных продавцов о быстроте совершения сделки или дооформления ее после передачи денег.
  8. Передачу денежных средств за квартиру лучше осуществлять в присутствии свидетелей, которые могут являться родственниками, друзьями или просто хорошими знакомыми покупателя.
  9. Не рискуйте и не проводите сделки купли-продажи самостоятельно, привлечение к сделке третьего лица – агентства недвижимости является дополнительной гарантией безопасности как для покупателя, так и для продавца квартиры.

И в заключении хотелось бы напомнить, какие документы необходимы для совершения «чистой» сделки купли/продажи квартиры:

  • паспорт владельца квартиры;
  • правоустанавливающий документ, подтверждающий факт собственности;
  • выписка из ЕГРП;
  • справка о наличии задолженности за коммунальные платежи;
  • выписка из домовой книги;
  • справка о том, что все жильцы выписаны из реализуемого объекта недвижимости;
  • разрешение супруги/супруга и иных родственников на совершение сделки, если они прописаны в квартире;
  • справка об отсутствии в квартире незаконных перепланировок;
  • информационная справка о том, не является ли дом, где расположена квартира, поставленным на очередь на расселение или снос, если есть подозрение о таковом;
  • разрешение органов опеки и попечительства, если в квартире проживает несовершеннолетний ребенок;
  • в случае, если на сделке присутствует не сам покупатель или продавец, а их доверенное лицо, следует тщательно проверить его доверенность на продажу или покупку квартиры – не отзывалась ли она, также срок ее действия может быть завершен.

Вопросы от наших читателей

Светлана

24.06.2019 16:18:02

Добрый день!Я увидела на авито кввртиру по очень заниженной цене и задалась вопросом,почему так дешево.Вот что мне ответили.... Что вы дуиае е,это развод?Приветствую Вас Ниже я опишу условия продажи моей квартиры. ОБМЕН , РАССРОЧКА ИЛИ ИПОТЕКА МЕНЯ НЕ ИНТЕРЕСУЕТ - ТОЛЬКО ЧИСТАЯ ПРОДАЖА КВАРТИРЫ ! Мы с супругой переехали жить в Лиссабон(Португалия). В России я занимался бизнесом(частым кредитованием под залог движимого и не движимого иммущества). Я давал деньги в долг на короткий срок под проценты, под залог. Данная квартира была оставлена владельцем по кредитному договору и в данный момент уже принадлежит мне. Оформлена на меня лично. В квартире ни кто сейчас уже не прописан. Я продаю её именно за ту сумму , за которую она мне досталась. Я не хочу получить прибыль с неё ,так как я считаю это не корректным да и не нуждаюсь в этом. Я продаю её ровно за те деньги , которые я в неё вложил и плюс мои проценты за пользование моими деньгами. Не более того. Лишнего мне не нужно. Я не хочу тратить своё время, сидеть в городе, и продавать её сам, или доверить продажу какому нибудь(не дай Бог) не порядочному риелтору. По этому я решил продать её быстро и не дорого - по заниженной а не по рыночной цене. Суть такова: Для того, что бы мне прилететь из Лиссабона, для переоформления квартиры ,я должен быть уверен ,что лечу к реальному клиенту. В этом вся суть моих условий. В качестве подтверждения серьёзности своих намерений, Вы высылаете предоплату, в размере полной стоимости квартиры, в Россию(перевод внутри страны), через систему быстрых денежных переводов "Юнистрим" , "Калибри"(Сбер банк), "Мигом", "Контакт", "Лидер", или "Вестерн Унион". НО НЕ НА МОЁ ИМЯ - имя и фамилию получателя указываете Вы сами. То есть получателем перевода Вы укажите НЕ МЕНЯ , а того , кого посчитаете нужным. Можете указать получателем любого Вашего родственника, друга , супруга или супругу или родителя. И НЕ ИГРАЕТ НИ КАКОЙ РОЛИ , ЕСТЬ У ВАС В РОСИИ КТО ТО ИЛИ НЕТ. ВЕДЬ УКАЗАННЫЙ ВАМИ ПОЛУЧАТЕЛЬ НЕ ДОЛЖЕН БУДЕТ ПОЛУЧАТЬ ЭТОТ ПЕРЕВОД. После переоформления квартиры на Ваше имя , мы вместе зайдем в банк , от куда был совершен перевод , и у нас будет два варианта: 1) Вы смените данные получателя на те , которые дам Вам я. 2) Вы просто вернёте свой перевод и я возьму наличные в руки. По этому Вы можете указать получателем перевода свою супругу(супруга) , даже если он находится сейчас в Казахстане а в переводе указывается что перевод отправлен в Россию. Вы можете отправить перевод через ЛЮБУЮ СИСТЕМЫ БЫСТРЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ КРОМЕ ПЕРЕВОДА "Золотая Корона" так как в этой системе переводов возврат перевода или смена данных получателя может занять до 72-х часов. А столько ждать я естественно не намерен. У всех переводов есть лимиты суточный лимит от одного человека. Самые большие лимиты это у перевода Юнистрим. У них лимит 900000 руб в сутки от одного человека(за эту операцию Юнистрим берет всего 1990 руб). Другие виды переводов немного дороже и лимит у них немного ниже. 500000 руб в сутки от одного человека. Получается отправить можно либо не от одного человека , либо не в один день, а так же один человек может воспользоваться сразу несколькими системами переводов. Вы сами выбираете каким переводом высылать. Как я уже и писал что ЛЮБЫМ переводом, кроме "Золотой Короны". Проценты по переводу входят в стоимость квартиры. В подтверждение того , что Вы на самом деле совершили перевод , Вы вышлите мне на е-маил или на ватсап квитанцию о оплате в от-сканированном виде либо фотографию. Теперь к вопросу о Ваших гарантиях - они явно очевидны - перевод не на моё имя а на Вашего человека ! То есть я не имею к этому переводу ни какого отношения ! А значит гарантия сохранности Ваших денежных средств 100% ! Денежный перевод высылается НЕ НА МОЕ ИМЯ - я к нему не имею ни какого отношения. То есть Вы вообще ни чем не рискуете ! Это своего рода гарантийный денежный депозит. Для меня ,мои условия продажи, это гарантия серьёзности намерений клиента ,а так же гарантия наличия у него денежных средств в полном объёме и гарантия того , что клиент не сможет торговаться со мной когда я приеду , так как уже выслал полную стоимость квратиры. Но в первую очередь это гарантия серьёзности намерений клиента а так же мои удобства в продаже. Для меня удобны условия продажи - для клиента удобна цена. Нет условий - нет и цены. ПО ДРУГОМУ Я ПРОДАВАТЬ НЕ БУДУ . НЕ ПРЕДЛАГАЙТЕ МНЕ ПРИСЛАТЬ ВЫПИСКУ С БАНКА О СОСТОЯНИИ ВАШЕГО СЧЕТА - этоговорит только о том , что у Вас есть деньги и ни о чем больше ! Так что не предлагайте , так как ответ заранее НЕТ. Я ПРОДАЮ ТОЛЬКО НА ОПИСАННЫХ УСЛОВИЯХ И НИ КАК ИНАЧЕ. Сама квартира в очень хорошем состоянии. На фото изображена именно моя квартира, которую я продаю. Фотографии в полной мере отражают её отличное состояние. Всё что видите на фото - всё остаётся новому владельцу. Квартира не угловая. С отличным ремонтом и хорошей мебелью. На данный момент я единственный владелец квартиры. В квартире ни кто не прописан. Документы в полном порядке и лежат в квартире. По приезду Вы сможете их изучить и проверить любыми доступными для Вас способами. Осмотр квартиры возможен только по моему приезду, так как ключи у меня ,и у меня нет ни кого в городе, кому бы я мог доверить продажу квартиры. А если бы кто то был ,то он бы и продавал квартиру ,и не по заниженной цене, а уже по рыночной. То есть цена занижена только по тому , что квартиру нельзя посмотреть заранее и есть определённые , описанные выше, условия продажи. Не было бы этих условий - не было бы низкой цены ! Повторюсь - не беспокойте меня, если условия сделки Вас не устраивают. На письма с предложением своих условий по продаже моей квартиры, я не буду отвечать. Продаю только за наличные. Ни каких обменов , рассрочек , иптек или других вариантов. Приехать для переоформления я смогу в течении двух трёх дней с момента получения квитанции о денежном переводе. Свяжитесь со мною за день или в день планируемого денежного перевода. Если ни кто не внесёт деньги раньше , то я подтвержу Вам что можно производить оплату. После этой договорённости я больше ни с кем не буду вести переговоры о продаже квартиры. Если Вас устроят описанные выше условия продажи , прошу Вас связываться со мной вот по этим контактам.

Ожидает проверки

Елена

09.04.2019 09:43:37

Здравствуйте. Я продавец квартиры. Какие опасности могут подстерегать меня? Один покупатель уговаривает и спешит. Цену просит занизить. Нанял своего юриста. На сделку я ещё окончательно не согласилась. Спасибо.

Сергей (старший юрист)

09.04.2019 17:18:13

Здравствуйте, Елена! Опасностей может быть сколько угодно: начиная от юридически неправильного договора и заканчивая банальным разбоем. Все опасности перечислять, не хватит места на сайте. Поэтому Вам лучше обратиться к юристу, который бы сопровождал полностью заключение договора купли-продажи квартиры.

Людмила

03.04.2018 16:26:15

Сделка была по матер капиталу но деньги я так и не получила,говорят что банк не пропустил .Что делать?

Сергей (старший юрист)

03.04.2018 17:04:56

Здравствуйте, Людмила! Необходимо обратиться в свой банк для получения разъяснений, а также держать постоянную связь с покупателями, чтобы они могли узнать информацию от пенсионного фонда.

Внимание! Максимальный размер одного файла: 6 МБ. Допустимые типы файлов: PNG, JPG, GIF, BMP, PDF
Внимание! Максимальный размер одного файла: 6 МБ. Допустимые типы файлов: PNG, JPG, GIF, BMP, PDF

Задать вопрос юристу

Внимание! Максимальный размер одного файла: 6 МБ. Допустимые типы файлов: PNG, JPG, GIF, BMP, PDF